捣毁特大地下钱庄_法制故事

地下钱庄“庄主”朴贞爱。

　近日，沈阳市公安局和平分局经过缜密侦查，一举打掉三个地下钱庄，缴获非法买卖外汇交易的人民币90余万元和大量外币，冻结涉案银行存款300余万元。警方现已查明，这三个地下钱庄涉案金额高达20多亿元人民币，在全国极为罕见。现在涉案的朴贞爱、成百万、李相范、崔桂顺、李德爱、李东升被依法逮捕，李东升的妻子崔某被取保候审。

　地下钱庄
　　泛滥在西塔的浊流

　沈阳西塔地区形成已有近百年，目前该区聚居着一万多朝鲜族居民，是仅次于延边的中国第二大规模的朝鲜族聚居区。西塔街还是继美国洛杉矶之后，世界第二大韩国风情商业街。其最重要的标志性建筑西塔街，全长682米，分布了105家企业、9家银行和两个购物中心。近年来西塔地区经济快速增长，不可避免地孳生非法外汇交易活动，尤其我国的外汇管理至今尚不能监控境内人民币资金的流动，也不能管辖境外的外币交易，无形中增加了进行有效外汇监管的难度——地下钱庄的经营者利用这一监管盲区，大肆进行非法外汇交易。今年4月，和平区警方接到线报，反映西塔地区地下钱庄活动猖獗，请求警方重拳出击，不遗余力予以打击。
　　和平公安分局贾世禄副局长责成经侦大队，抽调精干警力，尽快掌握西塔地区地下钱庄的犯罪证据，伺机端掉。
　　经侦大队李军大队长和外汇管理部门协同工作，深入西塔地区，调查非法买卖外汇的黑市活动情况。调查了两个多月，终于廓清了缠绕地下钱庄周围的藤蔓，贞爱商社老板朴贞爱、沈阳新杰电器有限公司经理成百万被纳入警方视线。
　　朴贞爱在西塔地区开设一家贞爱商社，表面经营韩国商品，实际上搞非法外汇交易。成百万长期大量收购外币，他的沈阳新杰电器有限公司仅是“外壳”。此人很有韬略，知道西塔地区是敏感地带，就把自己的公司设在皇姑区的向工街，以远离是非之地。平时成百万很少在公众场合露面，每次交易都由他的司机李相范开着宝马轿车忙来忙去。在西塔地区的外汇黑市上，朴贞爱和成百万是“大鳄”级人物，无论单币种、双币种还是多币种，统统玩得转。但警方掌握的这些情况仅是情况而已，必须在他们正在进行非法交易时摁住他们的黑手，才能抓住有力的证据，将这些“庄主”绳之以法。
　　6月中旬，李军大队长获得可靠情报：成百万和朴贞爱要做一笔外汇交易，时间定在6月21日，具体数目不详。

　突击行动
　　两家地下钱庄“闭门”

　6月21日10时许，一辆白色宝马轿车稳稳地停在西塔街某银行门口。从车里钻出一个男子，穿着笔挺的西装，气度不凡，此人就是“新杰”公司老板成百万的司机李相范，奉命代表老板和贞爱商社交易。银行大门台阶上站着一个女子，她是贞爱商社老板朴贞爱的侄女崔桂顺，代表老板出面。两个人在这场合见面早已司空见惯，打个招呼，心照不宣，就进了营业大厅。李相范从包里取出整整六沓钞票共60万元人民币，按崔桂顺提供的账户，轻松从容地把钱打进账户。
　　就在这次生意成交的一瞬间，和平公安分局经侦大队的侦查员迅速包抄过去，将李相范、崔桂顺当场抓获。
　　与此同时，另一组侦查员冲进贞爱商社。朴贞爱正劈里啪啦敲着笔记本电脑，沉浸在这单生意成功的喜悦中，没想到警察从天而降。
　　“干什么，你们抓错人啦……”朴贞爱吵嚷个不停，但所有的辩解都是徒劳的，锃亮的手铐铐住了她那双点惯了人民币和韩币的双手。
　　警方在贞爱商社缴获用于非法买卖外汇交易的人民币5万元和银行卡50余张及笔记本电脑、验钞机等作案工具。
　　兵贵神速。李军大队长将朴贞爱、崔桂顺带回队里，让3名侦查员押着李相范，开着白色宝马轿车直扑向工街，抓捕成百万。
　　成百万长得四平八稳，有点大老板派头。他丝毫没有察觉警方的动作，只关心那笔生意能带来巨额利润。李相范的办事能力，成百万一百万个放心，这几年所有外汇交易，都由他经手，万无一失。成百万坐在大班台后边，悠闲地品茶翻报纸，等着李相范带回的好消息。
　　突然，成百万听到了自己熟悉的宝马轿车的声音，他放下报纸，想听听李相范的汇报，等来的却是3个侦查员。成百万心头一沉，知道自己该去什么地方了。
　　两个月的侦查，在短短一个小时之内就揭开了谜局。贞爱商社和“新杰”公司这两个地下钱庄土崩瓦解。

　一摞收条
　　牵出另一家地下钱庄

　由于这两个地下钱庄交易额庞大，涉及人员众多，案件核实工作相当繁琐。和平公安分局经侦大队在国家外汇管理局辽宁省分局、中国人民银行沈阳分行的默契配合下，一笔一笔地清点交易清单。地下钱庄的客户群以韩国商人居多。如果韩商需要中国国内投资，就将韩币在韩国存入地下钱庄指定账户，“庄主”确认收到韩币后，即刻将相应的人民币转入韩商在中国国内账户。韩商在中国国内投资收益或者其他收入需要汇回韩国，只需将其收入的人民币资金交与“庄主”或转入地下钱庄账户，“庄主”收到人民币后，通过其在韩国的伙伴将对应的韩币转入韩商在韩国的账户，或电话通知韩国伙伴为其提取现金。地下钱庄就这样长期将非法资金转往境外或转成外汇从中获利，严重干扰国民经济的正常运行，削弱了宏观调控效果，导致资金外流。专案组核实朴贞爱从事非法外汇交易活动，涉案金额达8亿元人民币之多，成百万自今年以来，非法收购外币交易额达2200余万元。
　　案件所涉远不止于此。侦查员在检查成百万的宝马轿车的后备箱时，搜出一摞子收条，又牵出另一个地下钱庄。
　　那些收条是成百万的司机李相范每做成一笔交易，地下钱庄给“新杰”公司开具的。在查实的成百万向境外银行账号打款的2200万元的收条中，有1000多万元是由东升商社开具的。
　　李军大队长带领侦查员顺藤摸瓜，查到了西塔地区朝鲜百货商店后身的东升商社。东升商社装璜考究，规模比朴贞爱的贞爱商社和成百万的“新杰”公司大得多。东升商社的女老板李德爱算是风云人物，她很少管生意上的事，负责打理商社内外事务的是其胞弟李东升夫妇。这家商社生意很火暴，进进出出的大多是韩国人。李东升个头不高，见谁都笑眯眯的，隐藏在笑容背后的是一笔笔见不得人的犯罪交易。7月6日10时许，几辆警车停在“朝百”附近，身着便装的侦查员堵住“朝百”后身的胡同。李军让侦查员郑中到东升商社打探情况。
　　郑中装成顾客，大摇大摆地进了东升商社。商社里很静，韩国空调无声地制造凉气，室内凉爽怡人。李德爱和李东升夫妇正在闲聊，见来了客人，连忙笑容可掬地迎上前寒暄。郑中心中暗喜，要抓的人一个不少，他不慌不忙掏出手机，给李军发出行动暗号。
　　转眼之间，李德爱3人被押上警车。

　令人震惊
　　仨钱庄涉案金额20多亿元

　端掉李德爱的地下银行，警方在东升商社扣押赃款15万元人民币，用于互联网交易的电脑、验钞机、现代轿车各一台，以及各种银行卡60多张(其中境外银行卡40多张)，并冻结了李东升开办的各种银行账户70余个。
　　据李东升交待，东升商社从今年起开始从事非法外汇交易。为逃避公安机关的打击，他们在境内以自己或家人、亲戚、朋友等名义在各银行开设大量的银行账户，或借用、租用、购买其它公司和个人的账户，进行地下钱庄交易。交易隔一段时间便更换交易账号，有些账号只使用一次就不再使用。成百万最初就是和东升商社合作，但贞爱商社在交易中抽取差价低一些，成百万的“赚头”比在东升商社要多一些，这样成百万就离开了“东升”与“贞爱”结成同盟。
　　打掉李德爱地下钱庄之前，朴贞爱和成百万对自己所犯罪行百般抵赖，避重就轻，给专案组调查犯罪赃款的资金流向、交易量及涉案金额造成困难。李德爱、李东升到案后，交待各自交易账号和密码，专案组据此获取了成百万和“东升”、“贞爱”两个地下钱庄进行非法交易的大量证据。令人震惊的是，三个地下钱庄非法买卖外汇，涉案金额高达20多亿元！
　　链接>>>
　　什么是地下钱庄？简单地说地下钱庄就是地下银行。地下钱庄并不是一个确定的法律名词，国内目前也没有统一界定。地下钱庄是对从事非法金融业务的类似组织的俗称，是非法金融机构，以非法汇兑为主要业务，为中国法律所禁止。根据1998年6月30日国务院颁布实施的《非法金额机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务的机构。”据专家分析，近年来内地通过各种优惠政策引进的外资只不过每年400亿美元，而内地每年通过地下钱庄流出境外的资金额竟达2000亿元人民币，是引进外资额的60%！
　　打击地下钱庄要治标也要治本，治本关键一条是堵住地下钱庄的“资金流”。